東南アジアにおける暗号通貨のリーダー、バイナンスが新たな進展を遂げました。最近、バイナンスは泰国でデジタルアセットオペレータのライセンスを取得し、東南アジアで初めてのライセンス取得となりました。このライセンスは新たに設立された合弁会社、Gulf Binanceに授与され、バイナンスの技術を支えとして、デジタルアセットの取引所とブローカーとして運営されます。

泰国の証券取引委員会(SEC)による承認を受けたGulf Binanceは、デジタルアセットの運営を泰国で行うことが可能になります。この合弁会社はバイナンスとGulf Innovaの協力により設立され、泰国財務省からも許可を得ています。

バイナンスのこの動きは、泰国SECがデジタルアセット市場の規制を強化していることと符合します。SECはデジタルアセットウォレットの規制を発表し、デジタルアセット企業にライセンス申請を求めるなど、積極的な取り組みを展開しています。

デジタル資産業界に携わる事業者に対してデジタルウォレット管理システムの構築を求めています。これには以下の要素が含まれます。

1. デジタルウォレットとプライベートキーのリスク管理とガイドラインの管理
2. デジタルウォレットの設計、開発、管理ポリシー、プライベートキーの安全な作成、保守、アクセスやその他の関連情報とプログラム
3. デジタルウォレットとプライベートキー管理システムに影響を与える可能性のある事象の緊急計画。これには、行動計画の策定とテスト、責任者の指名、事件の報告が含まれます。また、システムのセキュリティ監査と、デジタルアセットの保管に関連するシステムのセキュリティに影響を及ぼす事件が発生した場合のデジタルフォレンジック調査も必要とされます。

2025年には、泰国が初の仮想銀行の許可を発行する予定で、競争を促進し、ローンチャネルを拡大し、企業や個人のコストを削減することを目指しています。泰国中央銀行の副総裁であるTharith Panpiemras氏によれば、中央銀行は2024年に3つのライセンスを発行し、2025年に運営を開始する計画であり、現在、10社が申請に興味を示しています。

デジタルアセットに関する活動を行う企業に対する規制もSECによって定められています。これにはデジタルアセット取引所、ブローカーなどが含まれます。

泰国のデジタルアセット法に違反した場合のペナルティは厳しいものがあります。例えば、最高で5,000,000バーツ（約144,500ドル）の罰金、最高1年の懲役、または最高1,000,000バーツ（約28,900ドル）の罰金、またはその両方が課せられます。デジタルアセット事業運営者は、ライセンスと規制要件を遵守しなければならず、SECは違反者に対して訴訟と罰金を課すことで規制を厳格に実施します。

では、どのようにしてデジタルアセットライセンスを取得するのでしょうか。ライセンスは財務省（MOF）によって発行されます。全ての申請者は初めにSECからの初期推薦を受け取る必要があり、その後MOFにより審査・承認されます。

SECの推薦を取得するための基準は以下の通りです：

1. 泰国に法人を設立すること。
2. 取締役、執行役、管理権・権限を持つ人が全てSECの要求する資格を満たしていること。
3. 事業計画が実行可能で、デジタルアセットのシステムの運営に十分な準備ができていることを証明すること。
4. 泰国財務報告基準に準拠した監査済みの財務諸表を提供すること。さらに、これらのレポートを作成する監査人は、SECが承認した監査人リストに名前がある人物である必要があります。

なお、デジタルアセット取引所として申請する場合、同時にデジタルアセットトレーダーとしての運営は認められていません。逆もまた同様です。

デジタルアセットライセンスを取得するためには、企業は以下の実質的な資本要件を満たす必要があります：

1. デジタルアセット取引所： 一般的なデジタルアセット取引所：最低5000万バーツ 非保管型取引所：最低1000万バーツ 顧客の資産へのアクセスに顧客の承認が必要な取引所：最低1000万バーツ
2. デジタルアセットブローカー： 一般的なデジタルアセットブローカー：最低2500万バーツ 非保管型ブローカー：最低100万バーツ 顧客の資産へのアクセスに顧客の承認が必要なブローカー：最低500万バーツ
3. デジタルアセットトレーダー：最低500万バーツ
4. デジタルアセットファンドマネージャ： 顧客の資産を保管することができ、非機関投資家にサービスを提供するマネージャ：最低2500万バーツ 機関投資家のみにサービスを提供し、非保管型のマネージャ：最低1000万バーツ
5. デジタルアセットアドバイザー：100万バーツ。

さらに、取引所、ブローカー、トレーダー、ファンドマネージャー、アドバイザーは、関連法令で定められた純資産を維持する必要があります。

申請が提出されると、SECはこれを審査し、適切であれば90日以内に財務省に送付します。財務省はSECの推薦を受けてから60日以内に申請を審査します。その60日後、財務省は申請を承認または拒否します。

デジタルアセットの運営者は、SECと財務省の承認を受けてから180日以内に事業を開始しなければならないことに注意が必要です。この期限を過ぎて事業活動が開始されない場合、運営許可証を取り消すことができます。また、30,000バーツの初期許可料は返金されません。

泰国の法律によれば、デジタルアセットの交換、購入、販売を許可された企業は金融機関とみなされます。そのため、それらは関連するマネーロンダリング防止とテロ資金供与防止法に従わなければなりません。これには、顧客デューデリジェンス、KYC（Know Your Customer：お客様の理解）、および取引報告規則が含まれます。

まとめ

Binanceとその新しい合弁会社Gulf Binanceが泰国でデジタルアセットライセンスを取得したことは、Binanceがこの地域での影響力を高める重要なステップです。これは、泰国のデジタルアセット市場が規制によって進化し成熟していることを示しています。

泰国では、デジタルアセットは交換や取引のための任意の形式のデジタルアセットと見なされています。デジタルアセットの発行者、ポータル、製品、またはデジタルアセットの販売、購入、交換に関与する個人や企業など、デジタルアセット業界全体が規制されています。これには、取引所、ブローカー、トレーダー、ファンドマネージャー、アドバイザーなどが含まれます。

この重要なライセンス取得を通じて、BinanceとGulf Binanceは泰国のデジタルアセットマーケットでの存在感を高め、更なる成長とイノベーションを推進することが期待されます。